黄亚英＊ 李薇薇＊＊
[内容撮要] 严厉合适是名望证司法相干中一项奇特的根底原则。本文剖析提出了在合用严厉合适原则时必需同时遵循本色和法式两种前提的新概念。文章还连系国际上一些著名案例对这两类前提作了深切论说，从而对法令实践具有较高的借鉴价钱。
[要害词] 名望证 严厉合适原则 本色合适 审单法式 案例评析
（本文已揭橥于《政法论坛》2000年第4期，并被人年夜复印报刊资料《经济法学》2000年第 12 期全文转载）
【Abstract】 Strict compliance is a fundamental rule peculiar to the system of letter of credit． This article analyses the substantive component and the procedural component to be followed in the application of the strict compliance standard．It also examines these two components based on some well—known cases． Thus， it will be of reference value for judicial practice．
[KeyWords] 1etter of credit strict compliance substantial compliance
procedure of examination case study
在名望证支付体式格局中，只有当受益人提交的单据外面上与名望证条目的要求严厉合适(strict compliance)时，开证银行才有义务向受益人付款。是以，严厉合适便成为制约名望证双方(即开证行和受益人)权力义务相干的一项根底原则。近年来的察看注解：“年夜约50％跟单名望证下的单据因与名望证不符或外面不符而被拒收，这降低了跟单名望证的效力，对列入有关商品商业的各方发生财政影响，增添了成本，裁减了进口商、出口商和银行的利润。有关跟单名望证的诉讼案激增也引起了人们极年夜的关注。”①由此可见，正确年夜白和把握严厉合适的寄义及前提具有主要的实践指导价钱。本文感受，在具体年夜白和把握严厉合适原则时，必需遵循本色和法式两方面的前提。以下将对这两类前提离别加以论说。为了更好地声名一些新成长，本文还将对《跟单名望证统一常例》现行文本(下称《UCP500》)和1983年文本(下称《UCP400》)进行适合的对比。
一、严厉合适的本色前提
《UCP500》和《UCP400》都没有行使“严厉合适”这一用语。《UCP500》第13条a款只是划定：“银行必需合理郑重地查核名望证划定的全数单据，以确定其是否外面与名望证条目合适。”这里首先需要区分两个分歧的概念，即要求银行合理郑重地查核单据，与银行原形依何种具体尺度作为权衡单据与名望证合适的尺度完全是两回事。
《UCP500》或一些立法自己虽未晓畅划定磨练单据与名望证是否合适的具体尺度，但有关的判例法和银行营业风尚则包含和认可了严厉合适这一尺度。也就是说，严厉合适是磨练单据的独一尺度。例如，美国绝年夜年夜都涉及这一题目问题的判例都成立了银行查核单据的适合尺度应是严厉合适尺度。然而，抽象地谈“严厉合适”毫偶然义，只有将其具体化并剖析它在实践中的具体应用，才气年夜白“严厉合适”一词的本色寄义。
首先，严厉合适不应等同于绝对的“字面合适”(abso1ute literal compliance)。例如在“Tosco诉F．D．L.C”一案中，②备用名望证要求任何兑付汇票必需写明：本汇票是依据C1arkesville银行的“105号名望证”(Letter of Credit Number 105)开具的。但交单兑付的汇票上写着它是依“1etter of Credit No.105”开出的。因为受益人没有将英文中的名望证第一个字母“1”年夜写为“L”,而且还行使了“Number'’的缩写形式“No．”，开证行决意不予付款。该案中所提交的单据确有一些渺小的不符，然则这些不符完全是无关求助的，它既不会影响开证行的优点，也不影响其余当事人的优点。美司法王法公法院对本案银行试图行使这种纯文字上的严厉合适来剖断单据外面合适没有予以撑持。英国学者的概念与上述判例是整齐的。例如，英国著名银行法专家指出：“严厉合适尺度……不能扩年夜合用于名望证或单据中的“i’s”和“t’s”这些省略形式中圆点位置的差异，或光鲜明显的印刷错误。”③
其次，严厉合适也未就是“本色合适”(substantial compliance)。因为有些不符点从外面上看是无关求助的或非本色性的,但在现实中则会发生复杂例如义。例如，名望证要求提交的单据应注明发运的是“无核小粒葡萄干”(dried currants)，而银行后来收到的单据则声名发运的是“葡萄干”(raisins)。对此，银行必需拒绝付款。因为在商业过程中，日常的葡萄干概略是，也概略不是无核小粒葡萄干，而银行怎么能知道所发运的到底是哪种葡萄干呢?银行既不是商品生意业务商，也不是出产商。若是银行可以确定议付单据上所写的葡萄干(raisins)就是名望证上所载明的无核小粒葡萄干(dried currants)，那么银行概略会按照“本色合适”去付款。然则，不概略要求银行按照出产商的专业水准去培训自己的员工，或要求银行在作出审单决意时先征询其客户的定见。是以，本色合适既不靠得住，又会迟延名望证查核的时刻。
严厉合适凡是被界定为介乎于绝对的字面合适与“本色合适”之间的一种合适。科佐拉奇科教授曾正确地把严厉合适归纳综合为：“一个合理的银里手，其对名望证的实践和术语的常识使他能够剖断哪些是真正无关求助的不合适，而且他能够自力自马上剖断是否合适。在作出这种剖断时，他完全是凭据受益人交付的单据，而不是依据对根柢根底公约项下生意业务的认识，也不应考虑客户是否甘愿准许或有手法支付。”④
二、严厉合适的法式前提
虽然《UCP500》对严厉合适的本色前提没有作出晓畅的具体划定，但却对确定严厉合适的法式作了较多划定。例如，《UCP500》第13条、14条划定了银行在查核和处置责罚单据时应驯服的法式划定礼貌。这些划定礼貌组成名望证各方当事人在注释和执行严厉合适原则时应驯服的法式前提。
1．单据的初步查核划定礼貌
对单证是否合适的检察，《UCP400》第16条b款划定，开证行“必需以单据为独一依据，确定原形接管单据或拒收单据，并流传鼓吹单据外面上不相符名望证条目”。《UCP500》第14条b款也作了不异的划定。
从上述条目的划定来看，它晓畅禁止开证行超出单据自己的局限去决意是否合适。这一划定在实践中具有主要意义。“仅以单据为依据”的主要寄义在于银行决意单证是否合适时，不得以单证以外的情由或成分为依据；也不得与其他任何人，尤其是开证申请人切磋或搜聚其定见，而应自行作出剖断和决意。事实上，若是名望证中没有晓畅要求，开证行甚至没有义务通知开证申请人它已按照名望证作出了支付。因为从《UCP500》第3条来看，名望证项下开证行的付款义务分歧并自力于开证申请人的付款义务。⑤在“Five Star Parking诉Philadelphia Parking Auth”一案中，美国一联邦区域法院判决指出，银行“除尚有商定外，在支付名望证之前，没有暗示的义务去通知开证申请人本银行即将作出支付……。”⑥
然则， 当开证行确定了单据外面上与名望证条目不符后，《UCP500》第14条c款新的划定章准许银行可以与开证申请人联系，请其裁撤不符点。由此可见，新划定准许开证行与申请人联系的前提前提是开证行已自立确定了单证不符，而且此种联系的目的仅限于挽劝申请人“抛却拒付”，而不是与申请人配合对单据持续进行抉剔或共谋拒付的情由。也就是说，开证行在尚未确定单证是否合适的情形下，仍不应与申请人联系和切磋。否则，一旦作出的“单证不符”决意错误，受益人概略会主张银行的拒付不只违反了公约，而且组成了侵权行为。在此情形下，受益人提起诉讼后，银行除承担赔偿性赔偿(compensatory damages)责任外，还概略承担责罚性赔偿(punitive damages)责任。美国的许多诉讼是以侵权而非违约为由提起的，这已成为普及现象。发生这种现象的原因就在于侵权是主张责罚性赔偿的前提前提。
2．查核单据的刻日划定礼貌
《UCP500》第13条b款划定：开证行应在合理的时刻——不超出从其收到单据的明天起算第七个银行工作日，查核单据以决意是否接管或拒收单据，并响应地通知从其处收到单据的一方。这里将不超出七个银行工作日作为“合理时刻”，现实上是协调的产物。因为此前《UCP400》只划定了“合理时刻”，而没有具体限制刻日。这样一来，列国或其银行对合理时刻的划定或注释各不不异，三天、七天、三十天或更长时刻都有。《UCP500》关于七天的限制则有利于范例运作，消弭随意性。
很显然，银行需要多长时刻才气查核完单据应视具体营业情形而定。例如，银行在查核商业名望证项下复杂的运输单据所化费的时刻，要比查核一份清洁的备用名望证项下的简单汇票所化费的时刻长得多。但无论何种单据，最长不得超出七天。这就意味着银行须在“合理时刻”——不超出七个工作日内完成两件事：一是查核单据；二是决意接管或拒收单据，并通知递单人。
3．拒收单据的法式划定礼貌
《UCP500》第14条d款划定：若是开证行决意拒收单据，则拒收单据的开证行必需不得迟误地以电讯体式格局，如不概略，则以其余快捷体式格局通知递送单据的银行，或若是直接从受益人处收到单据，则通知受益人。
从《UCP500》第14条的进一步划定来看，此种拒收通知须声名两点：一是写明银行凭以拒收单据的全数(偏重号为本文所加)不符点；二是要指出开证行是否“保留单据听候处置责罚”，或已将单据退还交单人(概略是递单行或受益人)。拒收通知中的这两项内容长短常主要的。通知递单人单据中不符点的目的是使他在名望证到期前有机遇改削这些不符点；而通知递单人银行对单据的保留或退单则是为了担保递单人对其产业的节制。
其余，拒收通知还必需“不得迟误”地向递单人作出。关于“不得迟误”的划定，曩昔经常给开证行带来一些预想不到的麻烦。例如，开证行一旦查核单据后感受不符，它概略与开证申请人联系，请其抛却这些不符点并接管单据。开证行凡是不会示知递单人，它已与开证申请人进行联系。假如开证银行打电话给开证申请人，挽劝他抛却不符点。开证申请人则要求考虑一天再回答。第二天开证申请人打电话通知开证行他拒绝抛却不符点。
