摘　要:通过对建筑工程特征进行分析,从业主和承包商两个角度入手总结出项目中可能遇到的风险,提出解决问题的对策,以指导建筑施工单位将风险管理有效应用到项目管理中。
    关键词:建筑工程,风险管理,风险识别,风险分析,风险防范中图分类号:TU712文献标识码:A　　风险管理是人们对潜在的意外损失进行识别、评估、预防和控制的过程,是对项目目标的主动控制。建筑工程由于其规模大、周期长、生产的单件性和复杂性等特点,在实施过程中不确定因素比一般产品生产具有更大的风险,进行风险管理尤为重要。
    建筑工程项目风险管理是指建筑施工单位对可能遇到的风险进行识别、分析、评估,并在此基础上有效的防范风险,以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法,风险管理的目标是使工期、质量、成本、安全等都得到控制。本文重点阐述承包商风险管理的识别与分析、防范。
    1　建筑工程项目风险的特征
1.1　建筑工程项目风险分析的系统特征建筑工程项目建设活动是一项复杂的系统工程,总体风险是由相互作用甚至是相互依存的若干项目子风险按一定规律复合而成的。建筑工程项目风险与风险分析具有如下系统特征:1)整体性与叠加性。任一项目风险的产生都将对项目总目标产生不同程度的影响,项目总风险是各子风险的叠加和复合。
    2)相关性。项目风险之间存在着相互依存、相互制约的关系,它们通过项目建设特定的环境和各种可能的途径进行组合,形成特殊的复合风险。3)动态性。项目风险随项目建设进程的发展各类风险依次相继出现。风险分析与风险管理存在于项目建设的全过程,即存在于从项目建设开始到项目竣工为止的全过程。
    4)目的性。建筑工程项目风险分析的目的是为了有效的采取一系列风险对策、控制风险或控制风险损失,确保项目建设目标的实现。
    1.2　建筑工程项目风险的特点
建筑工程项目风险与风险分析除具有上述系统特征之外,建筑工程项目风险还具有如下基本特点:1)客观性与必然性。在项目建设中,无论是自然界的风暴、地震、滑坡,还是与人们活动紧密相关的施工技术、施工方案等不当造成的风险损失,都是不以人们的意志为转移的客观现实。
    2)不确定性。项目风险事件发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的。
    3)项目风险存在与发生的可变性。项目风险存在与发生的可变性是指项目风险在一定的条件下可转变的特性。
    2　建筑工程项目风险识别与分析承包商通常遇到的风险可归纳为两种类型:承包商自身方面的原因、业主方面的原因。
    2.1　承包商自身方面的原因
承包商自身方面的原因主要有外部环境风险、决策错误风险、缔约和履约风险及责任风险。现代工程规模大,功能要求高,新技术、新工艺层出不穷,所有这些对工程管理提出了更高的要求。如果承包商的技术力量、施工力量、装备水平、工程管理水平不足,在投标报价和工程实施过程中会出现这样或那样的错误。
    例如在技术设计、施工方案、施工计划和组织措施上存在缺陷和漏洞,或由于经济方面的原因造成资金供应不足、周转困难等。
    2.1.1　外部环境风险
建筑工程项目具有周期长和室外露天作业的特点,随着工程建设规模的扩大,施工周期的延伸,项目外部环境的风险越来越大。项目外部环境的风险主要包括不可抗自然力风险、不可抗非自然力风险、宏观政策、市场风险四类。
    2.1.2　决策错误风险
1)信息取舍失误风险。承包市场上几乎每天都会发布一些工程招标或发包信息,但是否都值得追踪却不见得。在这样的背景下参与市场竞争,即使中标,获得的项目也是极具亏本风险的。
    2)报价失误风险。潜伏有风险的报价策略主要有:低价夺标寄赢利希望于索赔;低价夺标进入市场,寄赢利希望于后续项目;不平衡报价等。
    2.1.3　缔约和履约风险
缔约和履约是承包工程的关键环节。许多承包商对缔约和履约过程的风险认识不足,致使本不该亏损的项目亏损。主要有合同管理、工程管理和成本管理风险等。
    1)合同管理。合同管理主要是利用合同条款保护自己,扩大收益。要求承包商具有渊博的知识和娴熟的技巧,要善于开展索赔,擅长运用价格调值。
    2)工程管理。工程管理对于有经验的承包商来说通常并不算困难,但若是大型复杂工程,参与实施的分包公司太多,工序错综复杂。加上地质、水文及自然条件发生意外变化,总承包商将面临很多风险。如果承包商不掌握现代管理手段,则难以保证整个工程的进度,各个环节的配合也难以保证,其结果将导致工期延误或质量不合要求,由此而造成巨额损失。
    3)成本控制。成本失控主要由以下原因造成:报价过低或费用估算错误、难以预见的通货膨胀、项目规模过大,内容过于复杂、技术困难超出预见、工程进度过慢或各环节安排不合理、合同管理不善、劳务费用过高、当地的基础设施落后、贷款利率过高、材料短缺或供货延误、劳务素质太差、项目经理不胜任、施工计划与现实差距太大等。如果承包商在项目实施前或投标报价时不曾考虑到这些因素,必然难以防范成本失控的风险。
    2.2　业主方面的原因
业主是工程的所有者,是承包商最重要的合作者。业主的资信情况对承包商的工程施工和工程效益有着决定性影响。
    2.2.1　业主信誉差
为了达到少支付工程款的目的,在工程中苛刻、刁难承包商,滥用权力,实行罚款或有意拖欠工程款。
    2.2.2　工程变更是承包商遇到的主要风险之一变更条款非常重要,承包商和分包商经常利用这一条款来增加弥补费用,这也往往引起工程争议。因此承包商必须充分理解典型变更条款的内容及其范围。
    3　建筑工程项目风险防范
在全面分析评估风险的基础上,制定有效的风险管理防范措施是风险管理工作的成败之关键,它直接决定管理的效率和效果。
    3.1　经济风险
通过预先采取以下防范措施避免或缩小风险因素:1)加强信息收集及调研工作。首先确定工程的内容、技术特点、工程预算等,同时结合自身的施工能力以确定是否进一步参与该工程项目的竞标。
    2)对当地市场进行调查研究。主要侧重于工程近年的劳动力、主材、地材等物价浮动情况,通货膨胀率及市场供应情况,尤其是预测工程实施期间可能引起物价大起大落的突发因素。
    3)在工程承包合同中写进风险合同条款尤为重要。应针对具体工程的特点就某些风险写入相应的补偿条款。
    4)分散、转移风险。专业项目多、工程较复杂的大型工程,可采取联合承包或专业分包,以发挥各自的长处,增加抵御风险的能力。但无论采取哪种合作方式,对合作伙伴的承包能力和资信情况都必须调查清楚,合作协议条款必须定的完善合理,以避免因合作而带来新的矛盾和风险。
    3.2　业主资信调查
业主是工程承包合同的主要当事人,在决定承包工程之前,承包商必须了解业主的支付能力和支付信誉,拟发包工程

的资金来源是否可保证资金的供给,业主能否保证付款的连续性,业主在历史上的支付信誉及对于工程的管理能力等。
    3.3　自然风险
自然风险不以人的主观意志为转移,承包商无力阻止自然风险的发生,也无法预见其何时发生,只能通过一些经济补偿措施弥补损失。针对自然风险指定的防范措施主要体现在对不可抗力条款的解释,就是说将可能发生的自然风险因素明确规定为不可抗力事件,并写明一旦发生这类事件时的解决办法。在投标报价时应考虑自然风险因素。
    3.4　对合同风险的防范措施
1)必须由专业人员对工程合同专用条款及合同条件的原文详细阅读研究,熟悉条款,明晰甲乙双方的权利和义务,分清责任,以备双方发生纠纷时有据可查,不至于处于被动地位。对有可能出现歧义的条文,与业主进行沟通、确认。同时,总包单位可以把风险转移给专业分包单位,按总包单位承担发包单位合同文件要求,向专业分包单位收履约保证金、质保金及保修金等,使专业分包单位承担一部分相应工程量的风险。
    2)从施工方案的编制阶段开始,高度重视工期安排,以确保工期为主线,配足人力、设备、材料、资金等各种资源,特别是要重视资金的筹备。
    3)合理处理好工期、质量和成本关系。质量是承包商对顾客的承诺,是承包商最基本的责任。任何情况下,都不能放弃质量目标,同时要兼顾工期、成本的不同目标,争取最佳的效果。
    4)开工之前,建立完善的工程施工安全保证体系,对全体员工进行不间断的安全教育和安全操作培训。在工程施工中,加强安全检查,禁止违章施工,以期减少安全事故的发生。
    5)成本风险的预防措施: a.加强成本管理,要统计和考核直接费和间接费的使用情况,注意风险发生和发展的征兆,提出风险损失预测,采取必要措施,防止突破成本计划,阻止风险的发生和扩大。b.在施工组织设计中,施工组织者必须对工程本身十分熟悉,理解施工各个环节的衔接,甚至每道工艺、工法,同时对合同条件、环境也能做到十分熟悉,还要善于组织,使施工成本得到有效控制。c.密切注意市场主要材料价格的变化及甲方的支付能力和信誉。当甲方多次拖延中期付款时,应适当放慢施工进度,适当控制投入的材料数量,以减少过多的占用流动资金。
    建筑工程项目风险管理的难点有两个:1)面临的风险因素复杂、繁多,而且风险因素之间也有各种各样的关联;2)风险因素量化困难。建筑工程项目多种多样,实际的项目有其自身特点,因此,建筑工程项目风险管理———风险的识别、分析、评估和防范是一环扣一环、循环往复的过程,缺少任何一个环节都不可能把风险管理好。
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