货币供给是教学中的重点和难点问题，文章从货币供给经典理论出发，广泛借鉴主流货币银行学教材和著名高校货币银行学精品课程在货币供给部分的教学方法，针对货币供给教学中的难点，探索货币供给教学方法。
对货币供给的理解是掌握宏观经济分析框架以及分析中央银行的货币政策的前提，因此货币供给的在教学中有承前启后的重要意义。在教学实践中，货币供给问题也是一个难点，本文的目的是探讨在中货币供给部分采取怎样的教学方法以提高教学效果。
货币供给中的教学难点在长期的教学实践中，通过问卷调查、课后交流、作业和考试等手段，我们发现在货币供给教学中，授课对象经常遇到的典型疑难问题有这样一些：存款派生模型比较抽象，授课对象对存款派生模型无限派生的假定难以理解，通过T型账户阐述中央银行和商业银行资产负债表的变化也比较难理解；存款派生模型和货币供给模型之间的关系理解不透；基础货币的本质难以把握。
比如授课对象有这样的疑问：基础货币是货币供给的源泉，但基础货币的三个组成部分（法定存款准备金、流通中现金和超额存款准备）中只有超额存款准备金具有存款派生的能力，这是否存在矛盾;对乔顿模型理解存在偏差。比如授课对象有这样的疑问：在其他变量不变的情况下，超额存款准备金率的提高会导致货币供应量减少。但是当商业银行通过再贴现或公开市场业务获得资金时，超额存款准备金率将提高，而货币供应量将增加，这是否存在矛盾。经过梳理，我们认为存在这些疑惑的主要原因在于对基本概念、基本理论理解不清，通过教学环节的合理设计可以使得货币供给中的有关概念和理论更加清晰地展现给授课对象，以改善教学效果。
当前课程货币供给的常见的讲授方法目前国内教学主要沿袭中国人民大学黄达教授开创的体系，货币供给教学主要围绕存款派生模型和乔顿模型展开。中央财经大学的精品课程中第十八章货币供给安排了这样几个部分：现代信用货币的供给，中央银行与基础货币，商业银行与存款货币的创造，货币乘数与货币供给量，影响我国货币供给的因素分析。中国人民大学精品课程中则将有关内容分为两章。
在第十二章现代货币的创造机制中包括这些内容：现代的货币都是信用货币，存款货币的创造，中央银行体制下的货币创造过程，对现代货币供给形成机制的总体评价。在第十四章货币供给中安排了货币供给及其口径，货币供给的控制机制与控制工具，货币供给是外生变量还是内生变量"，超额"货币及其所反映的规律这几个部分。上海财经大学的教学中，第十一章货币供给是按这样的顺序展开的：货币的定义，货币总量及其构成，存款货币的多倍扩张与多倍收缩，乔顿模型，基础货币与货币乘数，货币供给理论。上述安排代表了国内主流的讲授思路。
可以看出来讲授内容差别并不大，但是讲授顺序安排则有较大区别。而我们认为具体的讲授顺序对教学效果有很大影响。本文认为货币供给教学可以按下述顺序展开阐述：货币口径，T型账户与银行资产负债表，存款派生模型，货币供给模型，货币供给的影响因素，影响我国货币供给的因素分析。下一部分具体讨论这样安排的原因，并对每一环节的教学难点和教学方法设计展开讨论。
教学难点分析及教学方法的设计1.货币口径。对货币不同口径的准确理解直接关系到对存款派生和货币供给模型的理解，因此本环节的主要目的是对货币供给理论的讲授作知识准备。按照一般的体系，货币口径的教学可能已经在"货币"一章完成。但本文认为有必要在货币供给理论之前安排货币口径的讲授或者回顾，原因有二：第一，在讲授完信用、利息、金融市场、商业银行等章后再阐述按照流动性的大小加以区别的不同货币口径更容易为授课对象接受；第二，从讲授时间上看更靠近货币供给理论，授课对象可以带着对货币口径的深刻的印象开始学习货币供给理论。
T型账户与银行资产负债表。本教学环节要借助T型账户解释中央银行和商业银行的各种业务对它们的资产负债表的影响，这些业务包括：中央银行通过买卖证券等资产改变商业银行存款准备金，商业银行向中央银行借款和还款，两个商业银行通过在中央银行的账户转移资金，商业银行发放和收回贷款，商业银行向非银行公众购买和出售证券。安排这一环节的原因有两个。
一方面由于一般在第一学年开设，通常在第二学年以后开设，授课对象对会计基础知识已有陌生感，而且的视角和的视角不同，如果授课对象没有学习过课程，它们对于商业银行和中央银行的资产和负债可能缺乏准确的理解。虽然在一般的教学安排中，在"商业银行"和"中央银行"两章已经讲授过商业银行和中央银行的资产、负债业务，然而在货币供给部分中对这方面的知识进行回顾仍然十分重要。另一方面，如果在讲授存款派生时才开始通过T型账户解释中央银行和商业银行资产负债表的变化，授课对象就会不断地转移精力去理解T型账户的变化。如果在这一环节另花时间先把这方面问题提前解决，则在后面教学中授课对象就可以集中注意力分析存款派生问题。
存款派生模型。在某些讲授体系中，存款派生模型与货币供给是分开讲授的，比如黄达的和人民大学精品课程，然而本文认为把存款派生模型和货币供给模型都放在货币供给这一章讨论有助于改善教学效果。另外，本节的教学中还应当强调这几个知识点。新增存款准备金的来源。存款派生模型的教学从商业银行的存款准备金的增加开始，商业银行存款准备金的增加方式有若干种方式。
对于初学者而言，教学中选取哪一种存款准备金增加方式会影响到后续内容的讲授效果。米什金的（1998年，中国人民大学出版社）采用了美联储向商业银行发放贷款和从商业银行手中购买政府债券这两种途径向银行体系提供追加的储备。中国人民大学精品课程则首先说明"'原始存款'的来源可以是存款货币银行从中央银行借款；可以是客户收到中央银行的支票-比如由国库开出的拨款支票-并委托自己的往来银行收款；也可能是客户向存款货币银行出售外汇并形成存款，而银行把外汇售与中央银行并形成准备存款，等等"，接着则假设A银行的客户甲收到一张中央银行的支票，客户课程中货币供给教学的难点和教学方法设计。
货币供给是教学中的重点和难点问题，文章从货币供给经典理论出发，广泛借鉴主流货币银行学教材和著名高校货币银行学精品课程在货币供给部分的教学方法，针对货币供给教学中的难点，探索货币供给教学方法。
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